AgentFi: Một mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin

Trong bối cảnh các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, AgentFi như một mô hình mới kết hợp giữa AI và DeFi, cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi.

Sự khác biệt chính giữa AgentFi và DeFAI là: AgentFi sử dụng AI làm phương tiện quyết định và thực hiện chính, hoàn toàn tự động hóa quyết định và thực hiện khép kín. Trong khi đó, DeFAI sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ, dùng để phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.

Hiện tại, trên thị trường vẫn còn rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử. Sau khi sàng lọc, chúng tôi đã phân loại các dự án AgentFi hiện có thành ba loại:

1. Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
2. Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
3. Thực thi giao dịch trên chuỗi

Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin, ARMA là dự án có tính khả dụng sản phẩm cao nhất hiện nay.

ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin được Giza phát triển, nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức. Các tính năng chính của nó bao gồm:

• Lập kế hoạch chiến lược thông minh: Phân tích lợi nhuận của các giao thức theo thời gian thực, tự động thực hiện các thao tác tái cân bằng tối ưu
• Hệ thống tối ưu hóa APR: Đánh giá tổng hợp lãi suất, chi phí và các yếu tố khác, đảm bảo mỗi lần giao dịch mang lại lợi nhuận ròng.
• Cơ chế tái đầu tư tự động: tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích
• Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ thao tác đồng thời USDC và USDT, tự động và hiệu quả đổi coin khi cần thiết.

ARMA đảm bảo an toàn quỹ của người dùng thông qua ba cơ chế: tài khoản thông minh, kiểm soát truy cập và quản lý rủi ro. Cấu trúc phí của nó là thu phí thành công 10% trên lợi nhuận, không tính phí gửi và rút.

ARMA hiện đã kết nối với các giao thức cho vay chính như Morpho, Aave, Fluid, quy mô quản lý tài sản vẫn đang tiếp tục tăng trưởng.

Giza vừa công bố mô hình kinh tế token hoàn chỉnh. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có tính ứng dụng và khả năng nắm bắt giá trị lâu dài. Các đặc điểm chính bao gồm:

• Định giá khởi đầu hợp lý: FDV ban đầu của TGE là $70M
• Khởi động không khóa: Nhóm và nhà đầu tư không có token mở khóa tại TGE
• Xác định mục đích của đồng xu: sử dụng để xác thực đặt cọc, kiểm soát quyền hạn, quản trị và khuyến khích
• Cơ chế hồi lưu giá trị: Một phần doanh thu được sử dụng để mua lại hoặc phân phối lại $GIZA
• Cơ chế staking kép: Người vận hành node và người dùng bình thường đều có thể staking để nhận thưởng
• Thiết kế theo thời gian: Thời gian staking càng lâu, phần thưởng và trọng số càng cao

Giza cũng đã ra mắt Hệ Thống Điểm Giza, như một trong những cơ sở để phân phối thưởng gốc trong tương lai. Hiện tại ARMA đang trong giai đoạn trợ cấp cao, người dùng gửi vào có thể nhận 15% lợi suất hàng năm cố định và phần thưởng token bổ sung.

AgentFi như một mô hình mới nổi, cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi cho người dùng DeFi. Tuy nhiên, nó vẫn ở giai đoạn đầu, cần thị trường kiểm chứng thêm về độ tin cậy của người dùng, tính ổn định trong thực thi. Đối với những người dùng coi trọng triển vọng sản phẩm, AgentFi có thể đại diện cho cơ hội tiên phong trong kỷ nguyên tài chính thông minh.