Chiến lược lợi nhuận ổn định trong biến động thị trường tài chính

Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã bị biến động mạnh do chính sách thuế mới. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế đối ứng" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với một số quốc gia cụ thể. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ số S&P 500 đã bốc hơi 5,8 ngàn tỷ USD giá trị thị trường chỉ trong bốn ngày, ghi nhận tổn thất tuần lớn nhất trong gần 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng đã biến động mạnh trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.

Đối mặt với môi trường thị trường Biến động như vậy, nhà đầu tư nên đối phó ra sao? Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập rủi ro thấp dựa trên stablecoin, những sản phẩm này có thể cung cấp cơ hội thu nhập tương đối ổn định trong thị trường không chắc chắn hiện tại.

Cần lưu ý rằng nội dung dưới đây chỉ mang tính tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên đưa ra quyết định dựa trên tình hình cá nhân và khả năng chịu đựng rủi ro của mình.

Tiết kiệm Spark USDC ( Ethereum )

Người dùng có thể kết nối ví thông qua trang web chính thức, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.

Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc tiết kiệm USDC chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR). Lãi suất này được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được quy đổi 1:1 thành USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm lãi, giá trị của token sUSDC tăng theo sự tích lũy lợi nhuận.

Đánh giá rủi ro: Thấp. Tính ổn định của USDC cao, nhiều lần kiểm toán đã giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Nhưng cần chú ý đến ảnh hưởng tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Người dùng có thể truy cập BeraHub thông qua trang web chính thức, kết nối ví tương thích với Berachain, chọn hồ BYUSD/HONEY trên trang Pools, và gửi BYUSD và HONEY để cung cấp tính thanh khoản. Các token LP nhận được có thể được staking vào kho thưởng để kiếm BGT.

Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (3.41% APR) và phí giao dịch trong pool (0.01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng, có thể đốt 1:1 để nhận BERA và chia sẻ doanh thu phí từ dApp cốt lõi.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là stablecoin, giá tương đối ổn định; hợp đồng thông minh đã được kiểm toán, rủi ro thấp. Nhưng phần thưởng BGT có thể biến động do điều chỉnh phát thải.

Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0

Người dùng có thể kết nối ví thông qua nền tảng Merkl, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm tương ứng, cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.

Nguồn thu nhập: Chủ yếu là từ việc khuyến khích mã UNI.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Bể USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá khá thấp, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.

Thị Trường Echelon USDC (Aptos)

Người dùng có thể kết nối ví tương thích Aptos qua trang web chính thức, chọn hồ bơi USDC trên trang Markets, và gửi USDC để tham gia cung cấp.

Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5,35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3,66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 với APT.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và phí rút thẻ thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị thưởng thAPT.

Tóm tắt

Trong môi trường thị trường hiện tại, các sản phẩm lợi nhuận từ stablecoin nêu trên có thể cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội lợi nhuận tương đối ổn định. Tuy nhiên, mỗi sản phẩm đều có những đặc điểm rủi ro và lợi nhuận riêng, nhà đầu tư nên lựa chọn cẩn thận dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Đồng thời, việc theo dõi sát sao các diễn biến của thị trường và sự thay đổi chính sách cũng là rất quan trọng để kịp thời điều chỉnh chiến lược đầu tư.