Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Xu hướng mới tái định hình cảnh quan tài chính

Kể từ năm 2023, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đã trở thành một xu hướng lớn trong lĩnh vực tài chính. Từ cổ phiếu truyền thống đến trái phiếu quốc gia, từ bất động sản đến tác phẩm nghệ thuật, tất cả các loại tài sản đều đang được mã hóa kỹ thuật số thông qua công nghệ blockchain. Cuộc cách mạng này không chỉ nâng cao tính thanh khoản của tài sản mà còn gia tăng đáng kể sự tham gia của các nhà đầu tư.

Dữ liệu cho thấy, tính đến hiện tại, tổng giá trị quản lý của thị trường mã hóa tài sản thực đã đạt 23.92 tỷ USD. Điều đáng chú ý hơn là, theo dự đoán của ngành, đến năm 2030, quy mô tài sản mã hóa toàn cầu có thể đạt 16 nghìn tỷ USD, chiếm khoảng 10% tất cả các tài sản có thể đầu tư. Con số này thể hiện tiềm năng phát triển to lớn của lĩnh vực này.

Mặc dù phải đối mặt với những thách thức như quy định và hoàn thiện cơ sở hạ tầng, thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản thực vẫn thể hiện đà tăng trưởng mạnh mẽ. Bài viết này sẽ phân tích sâu về các lĩnh vực con có triển vọng phát triển nhất hiện nay và giới thiệu các dự án tiêu biểu trong từng lĩnh vực.

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ: Nâng cao hiệu quả đầu tư trái phiếu chính phủ

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ là một lĩnh vực đổi mới tài chính quan trọng, nó chuyển đổi trái phiếu chính phủ truyền thống thành tài sản kỹ thuật số trên blockchain, cung cấp cho nhà đầu tư tính thanh khoản và độ minh bạch cao hơn.

Một số tổ chức tài chính đã ra mắt các sản phẩm đổi mới, như quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới, chủ yếu đầu tư vào chứng khoán chính phủ Mỹ. Cũng có những tổ chức phát hành các Token đại diện cho trái phiếu chính phủ Mỹ thông qua các nền tảng blockchain cụ thể, nhận được sự hỗ trợ đầu tư lớn từ các công ty nổi tiếng trong ngành.

Nhiều công ty đã ra mắt token trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, thực hiện phân phối lãi suất hàng ngày thông qua hợp đồng thông minh. Một số tổ chức đã hợp tác với các công ty khác để ra mắt quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số dành cho nhà đầu tư đủ điều kiện.

Một số công ty quản lý tài sản lớn cũng đã tham gia vào lĩnh vực này, phát hành quỹ trái phiếu mã hóa kỹ thuật số và được sử dụng làm tài sản thế chấp trên nhiều nền tảng tiền điện tử, từ đó nâng cao tính thanh khoản của thị trường.

Stablecoin: nền tảng của thị trường tiền điện tử

Stablecoin là một phần quan trọng của thị trường tiền điện tử, giá trị của nó thường được gắn liền với tiền tệ fiat hoặc tài sản cụ thể, cung cấp sự ổn định cần thiết cho thị trường.

Gần đây, một dự luật mới yêu cầu các nhà phát hành stablecoin giữ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn tương đương làm tài sản dự trữ và thực hiện công bố định kỳ. Biện pháp này được kỳ vọng sẽ nâng cao tính minh bạch và độ tin cậy của stablecoin.

Nhiều tổ chức phát hành stablecoin nổi tiếng, như Circle, Tether, Paxos, sẽ phải đối mặt với các yêu cầu quản lý mới, có thể cần điều chỉnh mô hình hoạt động của họ để tuân thủ các quy định mới.

Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu: Kết nối thị trường cổ phiếu truyền thống với thị trường tài sản kỹ thuật số

Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu cho phép nhà đầu tư tham gia vào đầu tư cổ phiếu thông qua blockchain, giảm bớt rào cản đầu tư và nâng cao tính minh bạch cũng như hiệu quả giao dịch.

Một công ty công nghệ tài chính ở Liên minh Châu Âu đã mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu truyền thống và ETF thành "xStocks", hoạt động trên một blockchain cụ thể, cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu Mỹ 24/7 cho nhà đầu tư toàn cầu. Công ty này chiếm một thị phần khá lớn trong thị trường cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số.

Một đại lý chuyển nhượng khác được đăng ký tại Mỹ cung cấp cổ phiếu và ETF mã hóa kỹ thuật số có tên là dShares, đảm bảo mỗi Token tương ứng 1:1 với cổ phiếu thực. Những Token này hỗ trợ giao dịch trên nhiều blockchain, bao gồm hơn 100 loại cổ phiếu và ETF của Mỹ.

Còn có công ty đã phát hành cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số đại diện cho cổ phiếu phổ thông loại A của mình, niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ, trở thành cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số đầu tiên niêm yết trên sàn giao dịch Mỹ.

Tín dụng cá nhân: Cung cấp kênh tài chính mới cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ

Cho vay tư nhân cung cấp khoản vay cho các doanh nghiệp thông qua các tổ chức tài chính phi truyền thống và mã hóa kỹ thuật số những khoản vay này thông qua blockchain, nâng cao tính thanh khoản và sự minh bạch của vốn.

Nhiều nền tảng cung cấp kênh tài chính cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản như khoản phải thu. Một số nền tảng tập trung vào việc cung cấp khoản vay không đảm bảo, quản lý quy trình vay thông qua hợp đồng thông minh. Còn có những nền tảng cho phép các tổ chức khởi xướng và quản lý khoản vay, cung cấp thị trường tín dụng minh bạch.

Một số nền tảng cung cấp khoản vay không đảm bảo cho các doanh nghiệp thông qua quản trị cộng đồng, đặc biệt chú trọng đến các doanh nghiệp ở các nước đang phát triển, cung cấp kênh tài chính chi phí thấp cho các doanh nghiệp toàn cầu.

Mã hóa kỹ thuật số bất động sản: Giảm bớt rào cản đầu tư bất động sản

Mã hóa kỹ thuật số bất động sản cho phép các nhà đầu tư nhỏ tham gia vào thị trường bất động sản truyền thống có rào cản cao hơn, và tận hưởng tính thanh khoản cao hơn.

Một số nền tảng số hóa giao dịch bất động sản thông qua blockchain, cho phép nhà đầu tư tham gia vào thị trường bất động sản toàn cầu bằng cách mã hóa kỹ thuật số. Có nền tảng chia nhỏ tài sản bất động sản thành các Token nhỏ, cho phép nhà đầu tư toàn cầu tận hưởng lợi tức cho thuê hàng tháng. Còn có nền tảng kết hợp blockchain với dữ liệu thị trường bất động sản thực, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư bất động sản đa dạng.

Mã hóa kỹ thuật số nghệ thuật và đồ sưu tập: Mở rộng lĩnh vực đầu tư sưu tập mới

Mã hóa kỹ thuật số của nghệ thuật và hàng xa xỉ không chỉ phá vỡ ranh giới của thị trường truyền thống, mà còn tạo cơ hội cho nhiều nhà đầu tư tham gia vào việc đầu tư vào các bộ sưu tập có giá trị cao.

Một số nền tảng mã hóa kỹ thuật số tác phẩm nghệ thuật thông qua blockchain, cho phép các tác phẩm nghệ thuật được giao dịch như những tài sản tiền điện tử khác. Có nền tảng mã hóa các vật phẩm quý giá như kim cương, cung cấp cho nhà đầu tư một nền tảng đầu tư có tính thanh khoản cao và minh bạch. Còn một số nền tảng khác chuyên biệt hóa vào việc mã hóa kỹ thuật số đồng hồ xa xỉ, tác phẩm nghệ thuật và các bộ sưu tập cao cấp, cung cấp những kênh đầu tư tài sản mới.

Sàn giao dịch phi tập trung: Mô hình giao dịch tài sản mới

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp trải nghiệm giao dịch minh bạch và an toàn hơn cho thị trường tiền điện tử, tránh được các khoản phí môi giới của các sàn giao dịch tập trung truyền thống.

Một số nền tảng tập trung vào giao dịch các sản phẩm phái sinh tài chính và sản phẩm cấu trúc, thông qua cách tiếp cận phi tập trung, cho phép các tài sản tài chính truyền thống có thể giao dịch trên blockchain. Ngoài ra, một số nền tảng hỗ trợ giao dịch tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hồ sơ giao dịch minh bạch. Hơn nữa, một số nền tảng tập trung vào việc xây dựng sàn giao dịch phi tập trung, cung cấp dịch vụ quản lý và giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đang tái định hình bối cảnh thị trường tài chính, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng và thuận tiện hơn. Với sự tiến bộ không ngừng của công nghệ và sự hoàn thiện dần của môi trường quản lý, lĩnh vực này dự kiến sẽ đạt được sự phát triển lớn hơn trong vài năm tới.