Theo nhiều nguồn tin, Lianxin đã nhận được nội dung dự thảo nguyên tắc hướng dẫn của Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan về quản lý nền tảng tài sản ảo (bản chưa hoàn thiện), có tổng cộng 13 nguyên tắc và các điều khoản bổ sung liên quan. Các hướng dẫn sẽ được công bố vào tháng 9 năm nay (2023) sẽ giúp các doanh nghiệp trong nước hiểu rõ hơn về các hành vi pháp lý và hình phạt; các doanh nghiệp ngoài đảo sẽ không được phép quảng cáo và chào mời kinh doanh nếu họ không tuân thủ các quy định trong Đài Loan.
Thư mục nội dung
(1) Ủy ban Giám sát Tài chính giám sát ngành từ góc độ chống rửa tiền hiện có
Nguyên tắc hướng dẫn chỉ dành cho các học viên ở Đài Loan
(2) Các học viên có thể phát hành mã thông báo, nhưng không phải là tiền ổn định
Đồng đô la Đài Loan ổn định tiền tệ là vô vọng, lý do?
Tiền tệ ổn định: Hồng Kông và Nhật Bản không thoải mái hơn
(3) Các sàn giao dịch cần có cơ chế xét duyệt niêm yết và niêm yết coin
(4) Tiêu chuẩn hóa việc tách biệt tài sản của các nhà khai thác
Làm sao để kiểm tra tiền ảo hiệu quả?
(5) Giao dịch công bằng và minh bạch
Rà soát cơ chế công bằng giao dịch của Hồng Kông: cấm giao dịch độc quyền trên các sàn giao dịch
(6) Khi giao dịch với ngân hàng cần kết hợp với việc giám sát giao dịch của khách hàng
(7) Cần loại bỏ nội dung sai sự thật trong quảng cáo, sản phẩm phải được công bố đầy đủ thông tin
(8) Nên xác định tỷ lệ các vị trí ví nóng và ví lạnh của sàn giao dịch và bảo hiểm trách nhiệm pháp lý
Trường hợp của Hồng Kông và Nhật Bản
(9) Thực hiện các giao dịch hợp đồng tại Đài Loan là bất hợp pháp và sẽ bị phạt tù không quá bảy năm
(10) Hiệp hội công nghiệp "Tài sản ảo" sẽ xuất hiện! tổ chức tự quản
(11) Không tài trợ đấm nữa được không? Nền tảng nước ngoài không được phép quảng cáo ở Đài Loan
(12) Các quy tắc đi lại có thể được thực hiện
Kết luận: Quy định của Đài Loan đang dần trở nên rõ ràng hơn và tính tự giác của ngành linh hoạt hơn
(ㄧ) Ủy ban giám sát tài chính giám sát ngành từ góc độ phòng vệ và rửa tiền hiện có
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã nêu trong hướng dẫn rằng họ sẽ giám sát ngành để bảo vệ khách hàng từ góc độ giám sát phòng chống rửa tiền "hiện có". Ví dụ: phương thức lưu ký tài sản, minh bạch thông tin giao dịch, hướng dẫn của chuyên gia bên ngoài, quản lý kiểm soát nội bộ, v.v.
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan tuyên bố rằng họ sẽ chỉ giám sát theo luật và quy định hiện hành, nhưng họ vẫn sẽ tham khảo xu hướng giám sát của các cơ quan lớn để tăng cường quản lý hơn nữa.
Các nguyên tắc hướng dẫn chỉ dành cho các học viên ở Đài Loan
Các nguyên tắc hướng dẫn được áp dụng cho: Các doanh nghiệp kinh doanh và nền tảng tài sản ảo địa phương của Đài Loan (xác định phạm vi kinh doanh) và cần hoàn thành tuyên bố phòng chống rửa tiền.
Theo quan sát tin tức chuỗi, hiện có 25 công ty tiền ảo đã thông qua tuyên bố rửa tiền của Cục Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai của Ủy ban Điều tiết Tài chính. Nó thuộc danh mục VASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo).
Tuy nhiên, đã nửa năm trôi qua kể từ khi không có tuyên bố chống rửa tiền mới nào được ngành phê duyệt và Ủy ban Giám sát Tài chính cũng đã thông báo rằng "người bán tiền tệ cá nhân" là một danh mục quy định và nhiều nhà khai thác vẫn đang chờ tuyên bố này. Được chấp thuận.
(2) Ngành có thể phát hành mã thông báo, nhưng không phải là tiền ổn định
Các doanh nghiệp được điều chỉnh bởi các nguyên tắc hướng dẫn có thể phát hành tài sản ảo, nhưng họ phải có sách trắng công bố đầy đủ thông tin (đây là tham chiếu đến "Luật giám sát thị trường tài sản mã hóa" của Liên minh châu Âu), chẳng hạn như: thông tin nhà phát hành, số lần phát hành, điều kiện đăng ký, v.v., và thậm chí cần thiết Khám phá xem cơ chế đồng thuận được thông qua có tác động đáng kể đến khí hậu hay không. Nhưng ngành công nghiệp không thể phát hành tiền ổn định.
Đồng đô la Đài Loan Stablecoin là vô vọng, tại sao?
FSC tin rằng nếu stablecoin trở thành một công cụ thanh toán phổ biến, nó có thể ảnh hưởng đến các loại tiền tệ chính và sẽ tác động đến chính sách tiền tệ và ổn định tài chính, do đó sẽ xem xét sự phát triển của thị trường quốc tế và giám sát trước khi thảo luận về quản lý.
Tiền tệ ổn định: Hồng Kông và Nhật Bản không tương đối lỏng lẻo
Mặc dù cả Hồng Kông và Nhật Bản đã thiết lập hệ thống cấp phép trao đổi tiền ảo, các sàn giao dịch được cấp phép ở Hồng Kông vẫn cấm các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán tiền ổn định và quy định về tiền ổn định vẫn chưa được thảo luận; mặc dù quy định của Nhật Bản mở cửa cho việc phát hành của đồng tiền ổn định, nó không ảnh hưởng đến ngành công nghiệp trong và ngoài hòn đảo.Các hạn chế phát hành vẫn cản trở (xem Chain News Podcast để biết chi tiết) và các sàn giao dịch được cấp phép của Nhật Bản vẫn không thể giao dịch các đồng tiền ổn định như USDT và USDC.
(3) Các sàn giao dịch cần có cơ chế xét duyệt niêm yết và niêm yết coin
Ủy ban giám sát tài chính của Đài Loan đề cập đến “Luật giám sát thị trường tài sản mã hóa của EU” và “Quy định tự điều chỉnh đối với các ngân hàng xử lý các doanh nghiệp quản lý tài sản và kinh doanh sản phẩm tài chính” và yêu cầu các sàn giao dịch thiết lập các quy trình tiêu chuẩn xem xét và ghi lại các quy trình vận hành để niêm yết và niêm yết đồng xu.
FSC đưa ra ví dụ về các hạng mục xem xét trong các nguyên tắc hướng dẫn: bao gồm việc tuân thủ pháp luật của tổ chức phát hành, thanh khoản và thao túng giá, liệu tổ chức phát hành có tiếp tục tồn tại hay không, quảng cáo sai sự thật, v.v. Tuy nhiên, nó đã không chỉ định một tiêu chuẩn rõ ràng, tiêu chuẩn này sẽ được thiết lập bởi các hiệp hội ngành công nghiệp sau này.
(4) Chuẩn hóa việc cô lập tài sản của các công ty trong ngành
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan yêu cầu các nhà điều hành doanh nghiệp tách biệt quyền giám sát đối với "tài sản của công ty" và "tài sản của người dùng". Những tài sản này bao gồm tiền pháp định và tiền ảo. Phần tiền pháp định phải được ngân hàng ủy thác hoặc bảo lãnh thực hiện và nhà điều hành được yêu cầu không sử dụng tiền pháp định và tiền ảo của khách hàng. Tuy nhiên, các yêu cầu về sự tin tưởng của ngân hàng hoặc bảo đảm hiệu suất có thể đòi hỏi chi phí cao hơn đối với các nhà khai thác OTC hoặc các sàn giao dịch mới nổi để đưa vào tuyên bố rửa tiền và thậm chí phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan là không thân thiện với các ngân hàng.
Làm thế nào để kiểm tra tiền ảo hiệu quả?
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính yêu cầu ngành lưu giữ hồ sơ về tài sản ảo của người dùng, nhưng cần phải yêu cầu kế toán kiểm tra tài sản của người dùng hàng năm. Tuy nhiên, các quỹ tài sản ảo được sử dụng cho các giao dịch đang thay đổi nhanh chóng, loại tiêu chuẩn hồ sơ nào nên được sử dụng để bảo vệ quyền và lợi ích của người dùng và phù hợp với hoạt động thực tế của ngành? Hiện tại không có tiêu chuẩn kế toán quốc tế để xác minh tài sản ảo. Các học viên Đài Loan nên thực hiện nó như thế nào là phù hợp nhất?
SEC Hoa Kỳ thậm chí còn cảnh báo các công ty kế toán rằng mức độ đảm bảo của báo cáo kiểm toán phụ thuộc vào phương pháp kiểm toán của công ty kế toán, nếu không chỉ ra cho các nhà đầu tư sẽ vi phạm luật gian lận và liên quan đến luật kinh doanh chứng khoán. Ngoài ra, mặc dù các sàn giao dịch quốc tế thường công bố chứng chỉ dự trữ để lấy lòng tin của người dùng nhưng vẫn còn nhiều điểm chưa hoàn hảo.
(5) Giao dịch công bằng và minh bạch
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan yêu cầu kiểm soát nội bộ phải được thực hiện tốt và các quy tắc giao dịch phải được thiết lập rõ ràng để đảm bảo sự công bằng trên thị trường, tránh thao túng và xung đột lợi ích. Mặc dù thông số kỹ thuật này không giải thích chi tiết, Ủy ban Giám sát Tài chính đã đề cập đến các tiêu chuẩn quy định của Liên minh Châu Âu, Nhật Bản, Hàn Quốc và Hồng Kông và tuyên bố rằng ít nhất các biện pháp như cảnh báo bất thường về giá nên được thiết lập; nó cho biết Ủy ban Giám sát Tài chính đã nghiên cứu và hiểu đầy đủ các quy định đa quốc gia.
Rà soát cơ chế công bằng giao dịch của Hồng Kông: Cấm giao dịch độc quyền trên các sàn giao dịch
Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông cấm các sàn giao dịch tự tạo thị trường thanh khoản và cũng cấm các sàn giao dịch nắm giữ các vị trí tài sản ảo, nhưng cho phép các nhà tạo lập thị trường bên thứ ba cung cấp thanh khoản.
(6) Khi giao dịch với ngân hàng cần kết hợp với việc giám sát giao dịch của khách hàng
Việc ngăn chặn rửa tiền là ưu tiên hàng đầu của sự giám sát của FSC, vì vậy các hoạt động giữa người dùng VASP, nhà điều hành và ngân hàng nhất định phải nằm trong phạm vi giám sát. Nguyên tắc hướng dẫn nêu rõ rằng khi giao dịch với ngân hàng, các nhà điều hành doanh nghiệp nên hợp tác với ngân hàng trong việc thực hiện các yêu cầu liên quan đến phòng chống rửa tiền như xác minh danh tính khách hàng và giám sát giao dịch.
(7) Cần chấm dứt tình trạng quảng cáo sai sự thật và công bố đầy đủ sản phẩm
Bạn có thể cần cẩn thận hơn với các phương pháp quảng cáo như "To The Moon", "Lợi nhuận cao" và "Chống lạm phát".
Các nguyên tắc hướng dẫn của FSC quy định rằng các nhà điều hành kinh doanh có nghĩa vụ xác định rõ ràng và công bằng các hợp đồng về hàng hóa hoặc dịch vụ, không được che giấu hoặc lừa đảo các lời chào mời quảng cáo và các thủ tục khiếu nại cũng phải được thiết lập để xử lý các tranh chấp của người tiêu dùng một cách công bằng.
(8) Tỷ lệ các vị trí ví nóng và ví lạnh của sàn giao dịch, bảo hiểm trách nhiệm nên được xác định
Nguyên tắc của FSC yêu cầu các sàn giao dịch chỉ định tỷ lệ vị trí ví nóng và ví lạnh, cũng như các chính sách và thủ tục liên quan để bảo vệ tài sản của người dùng. Ngoài ra, Ủy ban Điều tiết Tài chính cũng tin rằng ngành nên đảm bảo chống lại tổn thất của người dùng đối với các sự kiện trong phạm vi trách nhiệm của mình.
Trường hợp của Hồng Kông và Nhật Bản
Ủy ban Giám sát Tài chính đề cập đến các yêu cầu quy định của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản.Theo Lianxin, nhiều sàn giao dịch của Nhật Bản áp dụng kho lạnh 100% tài sản kỹ thuật số của người dùng. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông tin rằng kho lạnh (lưu trữ ngoại tuyến không nối lưới) sẽ có mức độ bảo vệ tốt hơn. Các sàn giao dịch nên dựa trên 98% tài sản ảo của khách hàng trên kho lưu trữ ngoại tuyến và Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông đang chuẩn bị giảm ngưỡng bảo vệ đối với việc giữ tài sản ảo của khách hàng trong kho lưu trữ ngoại tuyến xuống 50%, bởi vì ngay cả các tổ chức tài chính truyền thống cũng không có cơ sở lưu trữ ngoại tuyến. toàn bộ số tiền Các điều khoản bồi thường.
(9) Các giao dịch hợp đồng điều hành của Đài Loan là bất hợp pháp và sẽ bị phạt tù không quá bảy năm
Ủy ban Giám sát Tài chính tuyên bố rõ ràng rằng không được phép kinh doanh trái phép hoạt động kinh doanh sản phẩm tài chính phái sinh tài sản ảo hoặc kinh doanh tài sản ảo có tính chất chứng khoán.
Ủy ban Giám sát Tài chính cho rằng giá của các công cụ phái sinh tài sản ảo dao động dữ dội, hàng hóa rất phức tạp và người bình thường khó hiểu, theo luật pháp và quy định quốc tế chưa hoàn thiện, luật giao dịch tương lai sẽ được sử dụng để kiểm soát các nhà khai thác bất hợp pháp. tiền phạt sau.
Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là mã thông báo bảo mật không thể được giao dịch tại Đài Loan, chỉ là mặc dù Đài Loan quy định và mở cửa STO (Cung cấp mã thông báo bảo mật) và các nền tảng giao dịch, nhưng do các điều kiện khá hạn chế nên động cơ khuyến khích các nhà khai thác hoạt động là tương đối thấp.
(10) Hiệp hội công nghiệp "Tài sản ảo" sẽ xuất hiện! tổ chức tự quản
FSC khuyến khích các công ty trong ngành bổ sung ngành "tài sản ảo" vào Bộ Kinh tế và Bộ Nội vụ, đồng thời tổ chức các hiệp hội phù hợp. Mong rằng ngành sẽ xây dựng được các định mức tự điều chỉnh theo đúng nguyên tắc hướng dẫn. Các tiêu chuẩn tự quản lý sẽ được các doanh nghiệp khác nhau cùng xây dựng để thúc đẩy ngành công nghiệp tiền ảo của Đài Loan. Theo Lianxin News, hiện tại, ngành công nghiệp này đã có phiên bản thông số kỹ thuật tự điều chỉnh sơ bộ.
(11) Không tài trợ đấm nữa được không? Nền tảng nước ngoài không được phép quảng cáo ở Đài Loan
Hầu như tất cả các sàn giao dịch nước ngoài đã đặt chân vào thị trường Đài Loan, cung cấp giao dịch phái sinh, sản phẩm quản lý tài sản, công cụ giao dịch và các dịch vụ khác, đồng thời là nền tảng chính được cộng đồng tiền điện tử Đài Loan sử dụng. Các nhà khai thác địa phương chỉ có lợi thế trong kinh doanh "gửi và rút tiền hợp pháp".
Tuy nhiên, theo hướng dẫn của FSC, các sàn giao dịch ở nước ngoài có thể không còn được quảng cáo rầm rộ hoặc thậm chí tài trợ cho các sự kiện công cộng như các trận đấu quyền anh. Ủy ban Giám sát Tài chính tuyên bố rằng nếu các nhà điều hành ở nước ngoài chưa tham gia tuyên bố chống rửa tiền, thì họ không được phép quảng cáo trong nước, hoặc cung cấp tiền gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới cũng như các hành vi chào mời khác. Tuy nhiên, Ủy ban Giám sát Tài chính chưa nêu rõ hình phạt nào sẽ được áp dụng nếu các nhà khai thác ở nước ngoài vi phạm các quy định.
(12) Có thể thực hiện các quy tắc đi lại
Nhật Bản chính thức yêu cầu các VASP thực hiện Quy tắc đi lại vào tháng 6 năm 2023. Khi chuyển tiền vượt quá một số tiền nhất định, các tổ chức tài chính cần ghi lại và báo cáo thông tin về việc chuyển tiền, bao gồm thông tin nhận dạng của người gửi và người nhận, thông tin tài khoản, v.v. Thông tin và số tiền chuyển, v.v.
Ủy ban giám sát tài chính Đài Loan cũng đang xem xét bắt đầu yêu cầu các quy tắc đi lại khi chuyển một số tiền nhất định; trên thực tế, các sàn giao dịch địa phương đã giới thiệu các trường tùy chọn có liên quan và người dùng có thể buộc phải điền thông tin cần thiết trong một số điều kiện nhất định trong tương lai .
Kết luận: Sự giám sát của Đài Loan đang dần trở nên rõ ràng hơn và tính kỷ luật tự giác của các học viên linh hoạt hơn
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan không có luật mã hóa cụ thể để thực hiện, nhưng có thể thấy từ các nguyên tắc hướng dẫn mà chính phủ đã tiến hành nghiên cứu có tham khảo các tiêu chuẩn quy định của nhiều quốc gia và giao cho ngành tự điều chỉnh . Lianxin tin rằng Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã không liệt kê các quy tắc nghiêm ngặt hơn như Nhật Bản hay Hồng Kông, mà tuân theo nguyên tắc chống rửa tiền và yêu cầu ngành phải tự giác, điều này sẽ có lợi hơn cho sự phát triển linh hoạt của ngành.
Tuy nhiên, nói một cách tương đối, đối với các nhà khai thác ở nước ngoài và trong nước, không có hình phạt rõ ràng cho việc không tuân thủ các quy định và khả năng thực thi còn hạn chế; bảo vệ thực chất cho người tiêu dùng có thể bị hạn chế.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Độc quyền｜Giải thích dự thảo nguyên tắc hướng dẫn của Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan: Không thể sử dụng khẩu hiệu "To The Moon" nữa?
Theo nhiều nguồn tin, Lianxin đã nhận được nội dung dự thảo nguyên tắc hướng dẫn của Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan về quản lý nền tảng tài sản ảo (bản chưa hoàn thiện), có tổng cộng 13 nguyên tắc và các điều khoản bổ sung liên quan. Các hướng dẫn sẽ được công bố vào tháng 9 năm nay (2023) sẽ giúp các doanh nghiệp trong nước hiểu rõ hơn về các hành vi pháp lý và hình phạt; các doanh nghiệp ngoài đảo sẽ không được phép quảng cáo và chào mời kinh doanh nếu họ không tuân thủ các quy định trong Đài Loan.
Thư mục nội dung
(1) Ủy ban Giám sát Tài chính giám sát ngành từ góc độ chống rửa tiền hiện có
Nguyên tắc hướng dẫn chỉ dành cho các học viên ở Đài Loan
(2) Các học viên có thể phát hành mã thông báo, nhưng không phải là tiền ổn định
Đồng đô la Đài Loan ổn định tiền tệ là vô vọng, lý do?
Tiền tệ ổn định: Hồng Kông và Nhật Bản không thoải mái hơn
(3) Các sàn giao dịch cần có cơ chế xét duyệt niêm yết và niêm yết coin
(4) Tiêu chuẩn hóa việc tách biệt tài sản của các nhà khai thác
Làm sao để kiểm tra tiền ảo hiệu quả?
(5) Giao dịch công bằng và minh bạch
Rà soát cơ chế công bằng giao dịch của Hồng Kông: cấm giao dịch độc quyền trên các sàn giao dịch
(6) Khi giao dịch với ngân hàng cần kết hợp với việc giám sát giao dịch của khách hàng
(7) Cần loại bỏ nội dung sai sự thật trong quảng cáo, sản phẩm phải được công bố đầy đủ thông tin
(8) Nên xác định tỷ lệ các vị trí ví nóng và ví lạnh của sàn giao dịch và bảo hiểm trách nhiệm pháp lý
Trường hợp của Hồng Kông và Nhật Bản
(9) Thực hiện các giao dịch hợp đồng tại Đài Loan là bất hợp pháp và sẽ bị phạt tù không quá bảy năm
(10) Hiệp hội công nghiệp "Tài sản ảo" sẽ xuất hiện! tổ chức tự quản
(11) Không tài trợ đấm nữa được không? Nền tảng nước ngoài không được phép quảng cáo ở Đài Loan
(12) Các quy tắc đi lại có thể được thực hiện
Kết luận: Quy định của Đài Loan đang dần trở nên rõ ràng hơn và tính tự giác của ngành linh hoạt hơn
(ㄧ) Ủy ban giám sát tài chính giám sát ngành từ góc độ phòng vệ và rửa tiền hiện có
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã nêu trong hướng dẫn rằng họ sẽ giám sát ngành để bảo vệ khách hàng từ góc độ giám sát phòng chống rửa tiền "hiện có". Ví dụ: phương thức lưu ký tài sản, minh bạch thông tin giao dịch, hướng dẫn của chuyên gia bên ngoài, quản lý kiểm soát nội bộ, v.v.
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan tuyên bố rằng họ sẽ chỉ giám sát theo luật và quy định hiện hành, nhưng họ vẫn sẽ tham khảo xu hướng giám sát của các cơ quan lớn để tăng cường quản lý hơn nữa.
Các nguyên tắc hướng dẫn chỉ dành cho các học viên ở Đài Loan
Các nguyên tắc hướng dẫn được áp dụng cho: Các doanh nghiệp kinh doanh và nền tảng tài sản ảo địa phương của Đài Loan (xác định phạm vi kinh doanh) và cần hoàn thành tuyên bố phòng chống rửa tiền.
Theo quan sát tin tức chuỗi, hiện có 25 công ty tiền ảo đã thông qua tuyên bố rửa tiền của Cục Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai của Ủy ban Điều tiết Tài chính. Nó thuộc danh mục VASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo).
Tuy nhiên, đã nửa năm trôi qua kể từ khi không có tuyên bố chống rửa tiền mới nào được ngành phê duyệt và Ủy ban Giám sát Tài chính cũng đã thông báo rằng "người bán tiền tệ cá nhân" là một danh mục quy định và nhiều nhà khai thác vẫn đang chờ tuyên bố này. Được chấp thuận.
(2) Ngành có thể phát hành mã thông báo, nhưng không phải là tiền ổn định
Các doanh nghiệp được điều chỉnh bởi các nguyên tắc hướng dẫn có thể phát hành tài sản ảo, nhưng họ phải có sách trắng công bố đầy đủ thông tin (đây là tham chiếu đến "Luật giám sát thị trường tài sản mã hóa" của Liên minh châu Âu), chẳng hạn như: thông tin nhà phát hành, số lần phát hành, điều kiện đăng ký, v.v., và thậm chí cần thiết Khám phá xem cơ chế đồng thuận được thông qua có tác động đáng kể đến khí hậu hay không. Nhưng ngành công nghiệp không thể phát hành tiền ổn định.
Đồng đô la Đài Loan Stablecoin là vô vọng, tại sao?
FSC tin rằng nếu stablecoin trở thành một công cụ thanh toán phổ biến, nó có thể ảnh hưởng đến các loại tiền tệ chính và sẽ tác động đến chính sách tiền tệ và ổn định tài chính, do đó sẽ xem xét sự phát triển của thị trường quốc tế và giám sát trước khi thảo luận về quản lý.
Tiền tệ ổn định: Hồng Kông và Nhật Bản không tương đối lỏng lẻo
Mặc dù cả Hồng Kông và Nhật Bản đã thiết lập hệ thống cấp phép trao đổi tiền ảo, các sàn giao dịch được cấp phép ở Hồng Kông vẫn cấm các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán tiền ổn định và quy định về tiền ổn định vẫn chưa được thảo luận; mặc dù quy định của Nhật Bản mở cửa cho việc phát hành của đồng tiền ổn định, nó không ảnh hưởng đến ngành công nghiệp trong và ngoài hòn đảo.Các hạn chế phát hành vẫn cản trở (xem Chain News Podcast để biết chi tiết) và các sàn giao dịch được cấp phép của Nhật Bản vẫn không thể giao dịch các đồng tiền ổn định như USDT và USDC.
(3) Các sàn giao dịch cần có cơ chế xét duyệt niêm yết và niêm yết coin
Ủy ban giám sát tài chính của Đài Loan đề cập đến “Luật giám sát thị trường tài sản mã hóa của EU” và “Quy định tự điều chỉnh đối với các ngân hàng xử lý các doanh nghiệp quản lý tài sản và kinh doanh sản phẩm tài chính” và yêu cầu các sàn giao dịch thiết lập các quy trình tiêu chuẩn xem xét và ghi lại các quy trình vận hành để niêm yết và niêm yết đồng xu.
FSC đưa ra ví dụ về các hạng mục xem xét trong các nguyên tắc hướng dẫn: bao gồm việc tuân thủ pháp luật của tổ chức phát hành, thanh khoản và thao túng giá, liệu tổ chức phát hành có tiếp tục tồn tại hay không, quảng cáo sai sự thật, v.v. Tuy nhiên, nó đã không chỉ định một tiêu chuẩn rõ ràng, tiêu chuẩn này sẽ được thiết lập bởi các hiệp hội ngành công nghiệp sau này.
(4) Chuẩn hóa việc cô lập tài sản của các công ty trong ngành
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan yêu cầu các nhà điều hành doanh nghiệp tách biệt quyền giám sát đối với "tài sản của công ty" và "tài sản của người dùng". Những tài sản này bao gồm tiền pháp định và tiền ảo. Phần tiền pháp định phải được ngân hàng ủy thác hoặc bảo lãnh thực hiện và nhà điều hành được yêu cầu không sử dụng tiền pháp định và tiền ảo của khách hàng. Tuy nhiên, các yêu cầu về sự tin tưởng của ngân hàng hoặc bảo đảm hiệu suất có thể đòi hỏi chi phí cao hơn đối với các nhà khai thác OTC hoặc các sàn giao dịch mới nổi để đưa vào tuyên bố rửa tiền và thậm chí phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan là không thân thiện với các ngân hàng.
Làm thế nào để kiểm tra tiền ảo hiệu quả?
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính yêu cầu ngành lưu giữ hồ sơ về tài sản ảo của người dùng, nhưng cần phải yêu cầu kế toán kiểm tra tài sản của người dùng hàng năm. Tuy nhiên, các quỹ tài sản ảo được sử dụng cho các giao dịch đang thay đổi nhanh chóng, loại tiêu chuẩn hồ sơ nào nên được sử dụng để bảo vệ quyền và lợi ích của người dùng và phù hợp với hoạt động thực tế của ngành? Hiện tại không có tiêu chuẩn kế toán quốc tế để xác minh tài sản ảo. Các học viên Đài Loan nên thực hiện nó như thế nào là phù hợp nhất?
SEC Hoa Kỳ thậm chí còn cảnh báo các công ty kế toán rằng mức độ đảm bảo của báo cáo kiểm toán phụ thuộc vào phương pháp kiểm toán của công ty kế toán, nếu không chỉ ra cho các nhà đầu tư sẽ vi phạm luật gian lận và liên quan đến luật kinh doanh chứng khoán. Ngoài ra, mặc dù các sàn giao dịch quốc tế thường công bố chứng chỉ dự trữ để lấy lòng tin của người dùng nhưng vẫn còn nhiều điểm chưa hoàn hảo.
(5) Giao dịch công bằng và minh bạch
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan yêu cầu kiểm soát nội bộ phải được thực hiện tốt và các quy tắc giao dịch phải được thiết lập rõ ràng để đảm bảo sự công bằng trên thị trường, tránh thao túng và xung đột lợi ích. Mặc dù thông số kỹ thuật này không giải thích chi tiết, Ủy ban Giám sát Tài chính đã đề cập đến các tiêu chuẩn quy định của Liên minh Châu Âu, Nhật Bản, Hàn Quốc và Hồng Kông và tuyên bố rằng ít nhất các biện pháp như cảnh báo bất thường về giá nên được thiết lập; nó cho biết Ủy ban Giám sát Tài chính đã nghiên cứu và hiểu đầy đủ các quy định đa quốc gia.
Rà soát cơ chế công bằng giao dịch của Hồng Kông: Cấm giao dịch độc quyền trên các sàn giao dịch
Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông cấm các sàn giao dịch tự tạo thị trường thanh khoản và cũng cấm các sàn giao dịch nắm giữ các vị trí tài sản ảo, nhưng cho phép các nhà tạo lập thị trường bên thứ ba cung cấp thanh khoản.
(6) Khi giao dịch với ngân hàng cần kết hợp với việc giám sát giao dịch của khách hàng
Việc ngăn chặn rửa tiền là ưu tiên hàng đầu của sự giám sát của FSC, vì vậy các hoạt động giữa người dùng VASP, nhà điều hành và ngân hàng nhất định phải nằm trong phạm vi giám sát. Nguyên tắc hướng dẫn nêu rõ rằng khi giao dịch với ngân hàng, các nhà điều hành doanh nghiệp nên hợp tác với ngân hàng trong việc thực hiện các yêu cầu liên quan đến phòng chống rửa tiền như xác minh danh tính khách hàng và giám sát giao dịch.
(7) Cần chấm dứt tình trạng quảng cáo sai sự thật và công bố đầy đủ sản phẩm
Bạn có thể cần cẩn thận hơn với các phương pháp quảng cáo như "To The Moon", "Lợi nhuận cao" và "Chống lạm phát".
Các nguyên tắc hướng dẫn của FSC quy định rằng các nhà điều hành kinh doanh có nghĩa vụ xác định rõ ràng và công bằng các hợp đồng về hàng hóa hoặc dịch vụ, không được che giấu hoặc lừa đảo các lời chào mời quảng cáo và các thủ tục khiếu nại cũng phải được thiết lập để xử lý các tranh chấp của người tiêu dùng một cách công bằng.
(8) Tỷ lệ các vị trí ví nóng và ví lạnh của sàn giao dịch, bảo hiểm trách nhiệm nên được xác định
Nguyên tắc của FSC yêu cầu các sàn giao dịch chỉ định tỷ lệ vị trí ví nóng và ví lạnh, cũng như các chính sách và thủ tục liên quan để bảo vệ tài sản của người dùng. Ngoài ra, Ủy ban Điều tiết Tài chính cũng tin rằng ngành nên đảm bảo chống lại tổn thất của người dùng đối với các sự kiện trong phạm vi trách nhiệm của mình.
Trường hợp của Hồng Kông và Nhật Bản
Ủy ban Giám sát Tài chính đề cập đến các yêu cầu quy định của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản.Theo Lianxin, nhiều sàn giao dịch của Nhật Bản áp dụng kho lạnh 100% tài sản kỹ thuật số của người dùng. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông tin rằng kho lạnh (lưu trữ ngoại tuyến không nối lưới) sẽ có mức độ bảo vệ tốt hơn. Các sàn giao dịch nên dựa trên 98% tài sản ảo của khách hàng trên kho lưu trữ ngoại tuyến và Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông đang chuẩn bị giảm ngưỡng bảo vệ đối với việc giữ tài sản ảo của khách hàng trong kho lưu trữ ngoại tuyến xuống 50%, bởi vì ngay cả các tổ chức tài chính truyền thống cũng không có cơ sở lưu trữ ngoại tuyến. toàn bộ số tiền Các điều khoản bồi thường.
(9) Các giao dịch hợp đồng điều hành của Đài Loan là bất hợp pháp và sẽ bị phạt tù không quá bảy năm
Ủy ban Giám sát Tài chính tuyên bố rõ ràng rằng không được phép kinh doanh trái phép hoạt động kinh doanh sản phẩm tài chính phái sinh tài sản ảo hoặc kinh doanh tài sản ảo có tính chất chứng khoán.
Ủy ban Giám sát Tài chính cho rằng giá của các công cụ phái sinh tài sản ảo dao động dữ dội, hàng hóa rất phức tạp và người bình thường khó hiểu, theo luật pháp và quy định quốc tế chưa hoàn thiện, luật giao dịch tương lai sẽ được sử dụng để kiểm soát các nhà khai thác bất hợp pháp. tiền phạt sau.
Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là mã thông báo bảo mật không thể được giao dịch tại Đài Loan, chỉ là mặc dù Đài Loan quy định và mở cửa STO (Cung cấp mã thông báo bảo mật) và các nền tảng giao dịch, nhưng do các điều kiện khá hạn chế nên động cơ khuyến khích các nhà khai thác hoạt động là tương đối thấp.
(10) Hiệp hội công nghiệp "Tài sản ảo" sẽ xuất hiện! tổ chức tự quản
FSC khuyến khích các công ty trong ngành bổ sung ngành "tài sản ảo" vào Bộ Kinh tế và Bộ Nội vụ, đồng thời tổ chức các hiệp hội phù hợp. Mong rằng ngành sẽ xây dựng được các định mức tự điều chỉnh theo đúng nguyên tắc hướng dẫn. Các tiêu chuẩn tự quản lý sẽ được các doanh nghiệp khác nhau cùng xây dựng để thúc đẩy ngành công nghiệp tiền ảo của Đài Loan. Theo Lianxin News, hiện tại, ngành công nghiệp này đã có phiên bản thông số kỹ thuật tự điều chỉnh sơ bộ.
(11) Không tài trợ đấm nữa được không? Nền tảng nước ngoài không được phép quảng cáo ở Đài Loan
Hầu như tất cả các sàn giao dịch nước ngoài đã đặt chân vào thị trường Đài Loan, cung cấp giao dịch phái sinh, sản phẩm quản lý tài sản, công cụ giao dịch và các dịch vụ khác, đồng thời là nền tảng chính được cộng đồng tiền điện tử Đài Loan sử dụng. Các nhà khai thác địa phương chỉ có lợi thế trong kinh doanh "gửi và rút tiền hợp pháp".
Tuy nhiên, theo hướng dẫn của FSC, các sàn giao dịch ở nước ngoài có thể không còn được quảng cáo rầm rộ hoặc thậm chí tài trợ cho các sự kiện công cộng như các trận đấu quyền anh. Ủy ban Giám sát Tài chính tuyên bố rằng nếu các nhà điều hành ở nước ngoài chưa tham gia tuyên bố chống rửa tiền, thì họ không được phép quảng cáo trong nước, hoặc cung cấp tiền gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới cũng như các hành vi chào mời khác. Tuy nhiên, Ủy ban Giám sát Tài chính chưa nêu rõ hình phạt nào sẽ được áp dụng nếu các nhà khai thác ở nước ngoài vi phạm các quy định.
(12) Có thể thực hiện các quy tắc đi lại
Nhật Bản chính thức yêu cầu các VASP thực hiện Quy tắc đi lại vào tháng 6 năm 2023. Khi chuyển tiền vượt quá một số tiền nhất định, các tổ chức tài chính cần ghi lại và báo cáo thông tin về việc chuyển tiền, bao gồm thông tin nhận dạng của người gửi và người nhận, thông tin tài khoản, v.v. Thông tin và số tiền chuyển, v.v.
Ủy ban giám sát tài chính Đài Loan cũng đang xem xét bắt đầu yêu cầu các quy tắc đi lại khi chuyển một số tiền nhất định; trên thực tế, các sàn giao dịch địa phương đã giới thiệu các trường tùy chọn có liên quan và người dùng có thể buộc phải điền thông tin cần thiết trong một số điều kiện nhất định trong tương lai .
Kết luận: Sự giám sát của Đài Loan đang dần trở nên rõ ràng hơn và tính kỷ luật tự giác của các học viên linh hoạt hơn
Mặc dù Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan không có luật mã hóa cụ thể để thực hiện, nhưng có thể thấy từ các nguyên tắc hướng dẫn mà chính phủ đã tiến hành nghiên cứu có tham khảo các tiêu chuẩn quy định của nhiều quốc gia và giao cho ngành tự điều chỉnh . Lianxin tin rằng Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã không liệt kê các quy tắc nghiêm ngặt hơn như Nhật Bản hay Hồng Kông, mà tuân theo nguyên tắc chống rửa tiền và yêu cầu ngành phải tự giác, điều này sẽ có lợi hơn cho sự phát triển linh hoạt của ngành.
Tuy nhiên, nói một cách tương đối, đối với các nhà khai thác ở nước ngoài và trong nước, không có hình phạt rõ ràng cho việc không tuân thủ các quy định và khả năng thực thi còn hạn chế; bảo vệ thực chất cho người tiêu dùng có thể bị hạn chế.