OCC澄清银行可以买卖客户的加密货币并外包保管

OCC的信函确认，国家银行可以在客户指示下购买和抛售持有的加密资产，需遵守法律。

银行被允许将加密资产托管和执行服务外包，前提是他们与第三方保持强有力的风险管理实践。

OCC澄清，加密资产托管服务是传统银行的一种现代形式，银行仍然对安全性和合规性负责。

货币监理局已明确表示，国家银行可以在客户的指示下参与加密资产交易，并在适当的风险管理控制下将这些服务外包给第三方。

OCC 澄清银行允许的加密货币保管活动

在解释性信函1184中，OCC澄清国家银行和联邦储蓄协会可以进行客户指令下的加密资产的购买和抛售，只要它们根据法律协议进行。可以允许的加密功能，例如保管和执行，也可以由这些银行外包给第三方。

这项规定是对早期OCC信件的后续，特别是1170和1183号信件。解释性信件1170早些时候阐明了银行提供加密资产保管的权力，包括受托和非受托，并将加密资产保管归类为一种新的等同于传统银行保管服务的形式，这些传统服务在银行法下早已确立。

OCC明确表示，子保管人职责可以适用于第三方，只要第三方采用严格的内部控制和风险管理指南。

加密资产托管服务

大型金融机构在联邦银行监管下对加密资产托管服务有明确的路线图，这可能包括记录保存、资产定价、税务报告和交易结算。涉及加密交易所的法币和交易交易，以及代表客户进行交易执行的银行也可能提供便利。

OCC表示，只要银行保证他们在安全和稳健的水平内运作，就可以雇佣次级保管人提供服务。任何第三方安排应包括适当的控制测试、监督和合规性验证。

该框架允许银行在不放弃监管义务的情况下扩大其服务。即使在使用第三方时，银行仍然负责在整个资产管理周期内维护安全和法律标准。

风险管理与监管合规要求

尽管允许外包，但OCC强调了严格的第三方风险管理的必要性。银行需要对加密相关活动服务提供商进行尽职调查、运营可靠性评估和定期监测。

当银行在处理加密资产时以受托人身份提供服务时，它们必须遵守《联邦法规》第12章第9部分或第150部分下的特定联邦法规。这些法规涵盖了受托活动、投资标准以及联邦监管机构的合规指南。

OCC重申，所有加密资产托管操作都应以与国家法律和监管银行兼容为目标。这包括确保遵守客户协议，并在每一步中确保整体策略的安全性和合法性。

这篇文章《OCC澄清银行可以购买、抛售客户的加密资产并外包保管》出现在Crypto Front News上。访问我们的网站，阅读更多关于加密货币、区块链技术和数字资产的有趣文章。