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活动截止于7月25日 24:00 UTC+8
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稳定币公司Circle是怎么赚钱的?
普通人很难通过稳定币去挣钱,这一期我讲原因。
上一期视频发出去之后,就有小伙伴后台私信,问我怎么通过稳定币挣钱。其实,稳定币挣钱,并不适合普通人,那是大机构的游戏。
但这不妨碍我们了解一下,这个连特朗普家族都趋之若鹜的生意,到底是怎么玩的。
恰好最近稳定币公司Circle在美股上市,我们直接看它的报表,Circle赚钱主要靠储备金的利息。
我一说你就明白,用户从Circle那里买美元稳定币USDC,USDC与美元的比价是1:1,用户每买面值1美元的USDC,Circle就会得到1美元,这1美元就叫做USDC 的美元储备金,Circle会将这笔钱投资到低风险资产如美国国债上,来赚取利息。
熟悉金融的朋友们一定会觉得有点似曾相识,这不就是第三方支付的备付金么?对,一点没错。大家也都知道,在备付金管理办法出台之前,支付宝这样的支付公司,都可以将备付金存入银行赚取利息,这其实是一个非常好的生意,因为沉淀资金越多,利息就越多。
2024年,Circle 总收入约16.76亿美元,净利润约为1.56亿美元,99%来自储备金的利息收入。
所以,Circle这家公司能赚钱多少钱,一方面取决于它能将美元稳定币USDC的网络扩展到多广,取决于有多少人使用了USDC,这决定了它备付金的规模。另一方面也取决于美国的利息水平。高利率环境会放大Circle的收益,2022-2024年,美联储加息导致短期国债收益率上升,Circle的储备金收益因此大幅增加。
说完Circle,我们再把目光放到整个市场。就美元稳定币市场而言,现在处于双寡头垄断时代。现在排名第一的是Tether发行的USDT,市场总值约为1550亿美元,市占率是60%以上。Circle发行的 USDC 是第二大美元稳定币,市场总值约为615亿美元,市占率为26%。
还有一些新进入者。比如,特朗普家族的World Liberty Financial就刚刚入局美元稳定币市场,发行了USD1, 2025年市场总值约为22亿美元,排名第三,但与USDT和USDC差距明显。
所以,这个市场目前还处在有限的寡头竞争的状态,因为这样一本万利吃利息的好生意,虽然模式简单,但进入门槛高,适合有权有势的大资本,咱们普通人还是看看别的机会吧。