Aave提出原生去中心化稳定币GHO方案

Aave协议近日提出了一项计划,拟推出名为GHO的原生去中心化稳定币。该提案已公开征求社区意见。

GHO作为一种与美元挂钩的稳定币,具有以下几个主要特点:

1. 完全去中心化
2. 由持续产生收益的资产提供超额抵押
3. 由Aave协议支持的多种抵押品作为后盾
4. 由Aave社区进行治理

如果该提案获得通过,用户将可以在Aave平台上铸造GHO。用户可以自主选择多种加密资产作为抵押,同时继续从这些抵押品中获得利息收益。所有与GHO相关的重大决策将由Aave社区治理负责。

引入GHO有望提升Aave协议在稳定币借贷市场的竞争力,为用户提供更多选择。此外,通过GHO借贷产生的利息收入将全部归属于Aave DAO,为其带来额外收入来源。

目前稳定币已成为加密货币生态的重要组成部分,总市值约1500亿美元。稳定币在区块链上实现了快速、高效、无国界的价值转移。去中心化稳定币还具有更高的透明度和抗审查能力,这也是Web3的核心价值之一。

GHO将作为以太坊主网上的去中心化稳定币,由用户通过抵押资产进行铸造。用户需要按照规定的抵押率提供抵押品才能铸造GHO。当用户偿还借款或被清算时,相应的GHO也会被销毁。GHO借款人支付的利息将直接转入Aave DAO国库。

GHO引入了"促进者"的概念,即可以无需信任地生成和销毁GHO代币的协议或实体。所有促进者都需要得到Aave社区治理的批准。不同促进者可以采用不同策略来管理GHO。

对于每个促进者,Aave社区还需要批准其可以生成的GHO上限,即"存储桶"。一旦提案生效,Aave协议将成为第一个促进者,社区可以为其分配特定的存储桶容量。

在技术实现上,GHO将采用与Aave协议其他资产相同的机制,部署专门的GHO aToken和债务代币。GHO的借款利率将由Aave DAO决定,保持稳定但可根据市场情况调整。

GHO还将引入折扣机制。初期安全模块参与者(stkAAVE持有者)可获得GHO借款利率折扣。具体折扣幅度由Aave社区治理决定。

GHO的设计与Aave V3版本高度契合。通过隔离模式,用户可使用多种资产生成GHO,同时降低风险。E-Mode功能在市场波动中可发挥稳定作用。未来还可利用Portal功能实现GHO的跨链分发。

GHO的推出将为Aave社区带来诸多好处:

1. 激励更多用户参与Aave生态系统
2. 为Aave DAO创造新的收入来源
3. 赋予社区对GHO货币政策的控制权
4. 增加Aave协议的主权性和用户选择

除了服务加密原生用户,GHO还有望在Layer 2网络上得到广泛应用,并通过各种激励措施拓展到更多主流场景。

如果社区投票支持部署GHO,接下来将提出初始利率和折扣方案。未来GHO的跨链部署也需要获得进一步的社区批准。在正式上线前,OpenZeppelin和PeckShield等机构将对GHO进行全面审计。