AI如何改变稳定币生态?

稳定币作为加密货币领域的关键基础设施,正迎来快速普及期。2023至2025年间,稳定币的总供应量、交易量和周转速度均呈现激增态势,尤其在支付和跨境交易等领域表现突出。

与此同时,监管法规日益明晰,机构对稳定币的采用进一步深入。多家支付公司和银行正在推出或计划发行稳定币产品,一些大型企业也在探索使用稳定币支付以降低传统支付网络的交易费用。

随着传统金融的深入应用,人工智能领域的稳定币创新也在推进,旨在解决Web3人工智能生态中面临的挑战。

第一重挑战:AI代币设计与生态建设的矛盾

尽管AI团队通常将AI代币设计为生态系统的核心组成部分,但他们更倾向于将资源集中在AI产品研发上,而非去中心化金融领域。这导致一些问题:

• 流动性池设计可能造成无常损失,使团队和LP难以提供流动性
• 使用波动性较大的代币作为支付方式,带来价格不稳定问题
• 向参与者支付波动性代币,迫使他们不得不频繁兑换稳定币维持运营

这些设计虽然有利于代币价值累积,但也阻碍了关键参与者的参与,引发市场波动。

应对方案:Maitrix

Maitrix推出了针对各AI生态系统的超额抵押原生稳定币(AI USD),旨在将波动但高产出的AI经济转变为可预测、可组合和充满活力的经济体系。

Maitrix的主要组成部分包括:

• 稳定币发射平台:AI项目可使用原生代币及其衍生品创建专属AI稳定币
• Curve ve(3,3)模式激励:采用投票托管机制进行治理和代币排放
• 稳定币自动做市模型:支持各类AI USDs代币间兑换

目前支持的AI美元稳定币资产包括Aethir USD、Vana USD、Virtual USD等多个项目的稳定币。Maitrix已与多家顶级AI生态系统建立了合作关系,测试网反响热烈,主网上线在即。

第二重挑战:AI计算资源融资需求

随着AI的普及应用,市场对计算资源的需求与日俱增。数据中心和云服务运营商需要提前规划资源扩展战略,但高端GPU价格昂贵且需要大规模融资。传统融资方式流程冗长复杂,难以满足快速扩容需求。

应对方案1:Gaib

Gaib通过将GPU未来现金流代币化,帮助数据中心高效融资,同时为投资者提供由实物资产(GPU)支持的收益型资产。其工作原理如下:

1. 云服务商与数据中心将GPU收益现金流打包为证券化产品
2. 这些现金流被代币化处理,期限6-12个月
3. 投资者购买代币,并定期获得奖励

Gaib称这种人工智能合成美元为"AID"。每个AID代币以显卡融资交易组合作为支撑,并配置国债等流动资产作为储备金。预计浮动收益率约为年化40%。

目前该项目已积累约2200万美元的总锁定价值,并与Aethir合作开展了首个GPU代币化试点项目。

应对方案2:USDAI

USDAI是一种由硬件资产(如显卡、电信设备、太阳能电池板等)作为贷款抵押品支撑的稳定币。借款人从USDAI获得贷款并支付利息,这些利息收益归USDAI代币持有者所有。

USDAI目标收益率为15-25%年化,资产配置将分三阶段调整,从100%美国国债逐步过渡至100%实体硬件资产。USDAI采用CALIBER技术,简化贷款发行流程并确保合规性。

USDAI私人测试版已启动,初始锁仓价值达1000万美元。

其他AI相关稳定币产品

• Almanak:推出alUSD,一种代币化的AI收益优化策略,通过在多个DeFi平台投资稳定币来最大化风险调整后收益。

• AixFi、interstable:自动部署USDC资产的DeFi协议金库,初期采用规则驱动,后续引入AI决策机制。

未来展望

未来可能会出现更多代币化的AI策略,利用AI在优化收益方面的能力。这些策略代币化后可作为抵押品使用,或通过高杠杆循环获取收益,为DeFi生态带来更多可能性。

随着像Maitrix这样的项目为AI生态系统构建稳定币基础设施,更多AI创造的价值将变得更具可组合性,加速流向DeFi领域,提升整个Web3生态系统的价值捕获能力。

然而,在稳定币领域,风险管理、锚定机制、赎回和清算机制至关重要。投资者在参与前应充分了解所有风险要素。