Сингапурский заливной банк: принимает Криптоактивы и новые банковские услуги в рамках Соответствия

Автор: Zen, PANews

В последние годы, с ростом таких криптовалют, как биткойн и эфириум, рынок цифровых активов в мире быстро расширяется. По состоянию на начало апреля 2025 года, общая рыночная капитализация криптовалют, даже после значительного падения, составляет 2,63 триллиона долларов, что по-прежнему делает его важным сегментом мировых финансовых рынков.

В то же время, традиционные банки имеют заметный разрыв в удовлетворении потребностей клиентов — согласно последнему исследованию Bitpanda, менее 20% европейских банков предлагают услуги цифровых активов, в то время как более 40% коммерческих инвесторов уже владеют криптоактивами. Кроме того, генеральный директор Fnality Мишель Нил отметила, что несколько международных крупных банков ускоряют внедрение технологии блокчейн для достижения круглосуточной реальной ликвидности и повышения эффективности затрат.

На этом фоне, как первый лицензированный банк, предлагающий полностью удаленные услуги открытия счетов в регионе MENA, Сингапурский Гульф Банк (Singapore Gulf Bank, SGB) пытается изменить эту ситуацию, предлагая крипто-дружественные услуги в сочетании с строгим соблюдением нормативных требований, с целью предоставить новые банковские решения для крипто-пользователей и цифровых кочевников, которые были проигнорированы традиционной финансовой системой.

Учреждение и фон Банка залива Сингапура

Сингапурский банк Персидского залива был создан в конце 2023 года. Цифровой банк, созданный в Бахрейне, стране Персидского залива на Ближнем Востоке, был инициирован сингапурской Whampoa Group. Huangpu Group — инвестиционная компания, работающая в технологическом секторе, основанная Ли Юн Ин, племянницей премьер-министра Сингапура Ли Куан Ю, и Ли Хан Че, внуком основателя OCBC Ли Конг Чиана.

После официального основания и получения банковской лицензии, выданной Центральным банком Бахрейна, эта линия вскоре привлекла инвестиции государственного фонда Бахрейн Mumtalakat, а также проект банка был поднят до уровня национального стратегического проекта, став новым эталоном инновационных финансовых технологий в Бахрейне и в регионе Персидского залива.

4 ноября 2024 года сингапурский Gulf Bank совместно с Центральным банком Бахрейна и Комиссией по экономическому развитию Бахрейна объявил о начале предоставления корпоративных банковских услуг для глобальной цифровой экономики, став первым лицензированным банком в Бахрейне, предлагающим банковские услуги, полностью совместимые с криптовалютой. В дополнение к своим обычным корпоративным банковским услугам, банк предложит расчетную сеть в режиме реального времени, хранение цифровых активов, а также интуитивно понятные и эффективные торговые решения. Как сообщил директор по развитию и исполнительный вице-президент банка Цай Йилер, цифровые компании, такие как Web3, сформируют основную клиентскую базу услуг банка.

SGB объявил о запуске своих корпоративных банковских услуг на 2-м инвестиционном форуме Gulf Gateway После сильной реакции рынка на свои корпоративные банковские услуги, Gulf Bank of Singapore официально запустил свои персональные банковские услуги в апреле этого года, расширив свои услуги для индивидуальных клиентов. Являясь первым и единственным регулируемым банком в регионе MENA, предлагающим полностью дистанционные услуги по открытию цифровых счетов инвесторам, новаторам и учреждениям по всему миру, SGB стремится предоставить миллионам людей по всему миру удаленное открытие счетов и банковские решения, которые интегрируют традиционные и цифровые активы. В настоящее время персональные банковские услуги доступны по приглашению к регистрации.

突破 традиционных банковских ограничений

Под полным контролем Центрального банка Бахрейна, Сингапурский заливной банк предлагает услуги открытия счетов для клиентов по всему миру, позволяя глобальным инвесторам, инноваторам и малым предприятиям открывать счета, не посещая Бахрейн, и использовать свою расчетную сеть для осуществления трансакций и расчетов между странами. Это не только значительно снижает порог входа для открытия счета, но и открывает новые возможности для пользователей, которые из-за географических ограничений не могут воспользоваться качественными финансовыми услугами.

Перед лицом глобальных пользователей Web3, Сингапурский заливной банк стремится преодолеть ограничения традиционных банков в области услуг цифровых активов и первыми предложить крипто-дружественные банковские счета. Этот счет не только поддерживает возможность внесения зарплаты в фиатной или криптовалюте, но также обладает множеством функций, таких как платежи, переводы и инвестиции. Благодаря глубокой интеграции с ведущими лицензированными торговыми платформами и биржами, SGB способен обеспечивать мгновенный, безопасный и бесшовный обмен между фиатной и криптовалютой, значительно повышая эффективность и удобство оборота средств.

! Gulf Bank Singapore: Внедрение криптовалют и новых банковских услуг в соответствии с Рамочным соглашением

Кроме того, с точки зрения трансграничных платежей и потребностей в иностранной валюте, сингапурский банк Персидского залива будет сочетать многочисленные преимущества банковского перевода, собственной банковской карты и криптовалютных платежных каналов, чтобы предоставить недорогие и эффективные решения для международных денежных переводов для пользователей по всему миру. Будь то учеба за границей, деловые поездки или повседневные трансграничные транзакции, SGB может предоставить гибкие и удобные финансовые услуги, чтобы эффективно справляться со сложностями, с которыми сталкиваются традиционные банки при трансграничных платежах и расчетах.

Благодаря комплексным банковским услугам, Банк залива в Сингапуре также открывает для клиентов разнообразные инвестиционные каналы. Эти каналы не только охватывают высокодоходные сберегательные и срочные депозитные счета (годовая процентная ставка до 4%), но и включают в себя продукты с уникальными инвестиционными возможностями в Азии и на Ближнем Востоке и в Северной Африке, предоставляя клиентам более разнообразные варианты распределения активов.

Благодаря собственной расчетной сети Gulf Bank Singapore добился предоставления платежных услуг в режиме реального времени в режиме 24/7. Это подходит не только для быстрых переводов между отдельными пользователями, но и отвечает потребностям высокочастотных потоков капитала между учреждениями. Сервис мгновенных переводов без комиссии значительно повышает общую эффективность финансовых транзакций и улучшает пользовательский опыт.

Практические исследования по созданию модели "нового банка"

«Компания не намерена конкурировать с традиционными банками, но в той области, где она может конкурировать, она хочет быть первой». В прошлом году председатель сингапурского Gulf Bank Ли Юцян в эксклюзивном интервью изданию Lianhe Zaobao заявил, что с твердым оптимизмом смотрит на перспективы развития цифровых активов, и подчеркнул, что он сосредоточится на тех клиентских группах, которые не в полной мере обслуживаются традиционными банками. SGB фокусируется на конкурентной дифференциации и банковских услугах, дружественных к криптовалютам, с целью создания экосистемы, которая охватывает транзакции, передачи, платежи и хранение цифровых активов и наличных денег.

При создании этой новой банковской модели, Сингапурский заливной банк в полной мере опирается на современные цифровые технологии и технологии ИИ. Создавая систему управления рисками на основе ИИ, банк способен осуществлять мониторинг поведения клиентов в реальном времени, снижая риск мошенничества. В то же время, автоматизировав процессы верификации личности, Сингапурский заливной банк значительно повысил эффективность открытия счетов и обеспечил строгий контроль соблюдения нормативных требований во всех своих услугах. Таким образом, SGB не только достиг бесшовной интеграции традиционных банковских услуг и услуг цифровых активов, но и предоставил глобальным пользователям единый, удобный вход в банковские услуги.

Министр финансов и национальной экономики Бахрейна Салман (слева) и председатель Совета директоров Гаосунг Банк Сингапура Ли Юцян (справа) В эксклюзивном интервью изданию Lianhe Zaobao Ли Юцян подчеркнул, что сингапурский Gulf Bank не является криптовалютной биржей, и сам он рассматривает криптовалюты не как спекулятивный актив, а как платежный канал, который можно использовать для облегчения трансграничной торговли. Основываясь на этой философии, сингапурский банк Персидского залива четко определил криптовалютных пользователей и группы клиентов, заинтересованных в криптовалютах, и сосредоточился на создании комплексной экосистемы для услуг цифровых активов, обеспечивая при этом удовлетворение традиционных финансовых потребностей.

С постоянным расширением мирового рынка цифровых активов страны становятся все более строгими в регулировании криптовалютных транзакций. Сингапурский Gulf Bank всегда придерживался принципа соблюдения законодательства в своей новой банковской модели, особенно когда речь идет о криптовалютном бизнесе. Под полным контролем Центрального банка Бахрейна SGB строго придерживается международных финансовых и региональных стандартов комплаенса в процессе открытия счетов, торговли и управления активами, гарантируя, что все аспекты фиатных и криптовалютных транзакций соответствуют требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC).

Может ли инновационная модель привести к новым тенденциям цифрового банка

"Я пришел из традиционного банковского фона и увидел, что происходит множество разрушительных изменений. Технологии позволяют нам делать многие вещи, которые раньше были невозможны." В течение своей 40-летней карьеры в банковской сфере Ли Юйцянь занимал должности председателя и генерального директора DBS Bank, а также вице-председателя JPMorgan в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Теперь он рассматривает "развитие банка Гавань Сингапура в ведущий или крупнейший цифровой банк в отрасли" как свою конечную цель в карьере, и для этого только что начавшемуся банку предстоит долгий путь.

Наследный принц Бахрейна Салман (справа) встречается с председателем Банка Персидского залива Сингапура Ли Юцяном (слева) В настоящее время, обладая рядом ключевых компетенций, таких как дружественные к криптовалютам, трансграничные платежи и строгое соблюдение нормативных требований, сингапурский банк Персидского залива постепенно становится важной новой силой в новой банковской сфере. Перед лицом технических, нормативных и рыночных вызовов банк предоставляет безопасные, удобные и диверсифицированные финансовые решения для пользователей по всему миру благодаря дифференцированным стратегиям и усовершенствованному управлению.